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Vendas e dinheiro

Gestão de Crédito: criar contrato

Cadastrar o cliente, simular antes de emprestar e abrir o contrato — carnê fechado ou indefinido.

4 min de vídeo 24 imagens Painel do administrador

Aula gravada na plataforma real. O cursor, as legendas e o destaque existem só no vídeo.

Gestão de Crédito é o plugin que organiza dinheiro emprestado: quem pegou, quanto, a que taxa, quando volta — e cobra sozinho nas datas. Ele nasceu para quem empresta com regularidade e cansou de controlar em caderno ou planilha.

Tela da Gestão de Crédito — A tela inicial, com o retrato do dia e as oito abas.

Cartões de resumo — A receber, A receber no mês, Valor investido, Recebido hoje e Vencem hoje.

A receber — tudo que está em aberto, somando juros.
A receber no mês — só o que vence dentro do mês corrente.
Valor investido — o dinheiro que saiu do seu bolso e ainda não voltou.
Recebido hoje — o que entrou desde a meia-noite.
Vencem hoje — a lista para olhar antes de encerrar o dia.

As abas do módulo — Hoje, Contratos, Clientes, Projeções, Parceiros, Mensagens, Compartilhados e Histórico.

1. Cadastrar o cliente

Contrato nenhum existe sem cliente. O cadastro é curto de propósito: só o Nome é obrigatório.

Cadastro de cliente — Nome, telefone, e-mail, documento e observações.

Campo de telefone — Telefone é opcional — mas sem ele não existe cobrança automática.

Sem telefone, sem cobrançaO cliente entra normalmente e você controla o contrato do mesmo jeito. O que não acontece é o lembrete e o aviso de atraso: eles saem pelo WhatsApp, e sem número não há para onde enviar.

Chave de silêncio do cliente — Não enviar avisos automáticos silencia a cobrança só desse cliente.

Conversa de destinoSe o cliente já fala com você no inbox, o campo Conversa de destino liga o contrato àquela conversa — a cobrança cai no mesmo fio, e não abre um chat novo. Deixando vazio, a Heyoo resolve pelo telefone.

2. Simular antes de emprestar

O simulador responde a pergunta que vem antes do contrato: quanto isso rende? Ele não grava nada — é uma calculadora.

Simulador — Valor, taxa ao mês e duas perguntas que mudam o resultado.

Resultado da simulação — O resultado, com o retorno mês a mês.

Opção indefinido no simulador — Indefinido: só os juros, sem amortizar — o principal continua de pé.

Opção de sócio no simulador — Tenho sócio nesse dinheiro desconta a parte dele.

Receita não é lucroSe metade do capital é de um sócio, metade dos juros também é. Marcando a opção, o simulador mostra o que sobra para você — e não o que a operação gera no total.

3. Abrir o contrato

Novo contrato — O formulário completo do contrato.

Seleção de cliente — O cliente vem da lista — cadastre antes.

Campo de valor — Valor emprestado: o dinheiro que sai hoje, sem juros.

4. Parcelas fixas ou indefinido

Escolha do parcelamento — As duas naturezas de contrato.

Parcelas fixas (carnê) — você define quantas parcelas. O contrato tem data para acabar e cada parcela já nasce com valor e vencimento.
Indefinido — cobra só os juros a cada período, sem prazo final. O ciclo é gerado um por vez e só acaba quando o cliente amortiza o principal.

No indefinido, a taxa é obrigatóriaUm contrato sem parcelas e sem taxa não cobra nada de ninguém. A Heyoo recusa a criação.

5. Juros, taxa e periodicidade

Regime de juros — Juros simples incidem sempre sobre o principal; compostos, sobre o saldo.

Taxa por período — A taxa é por período — se a periodicidade é mensal, a taxa é ao mês.

Confira a unidadeDigitar 250 achando que são 2,5% cria um carnê impagável. A Heyoo barra acima de 100% ao período justamente porque, nessa faixa, quase sempre é erro de digitação — mas 90% ela aceita.

6. Datas, multa e mora

Datas do contrato — Data do empréstimo e 1º vencimento são campos separados.

Por que duas datasDinheiro entregue hoje com a primeira parcela em 45 dias é rotina nesse mercado. Quando havia um campo só, o credor mentia numa data para acertar a outra — e o relatório saía errado.

Multa e mora — Multa é cobrada uma vez; mora corre por dia de atraso.

7. Cobrança automática, comprovante e parceiros

Cobrança automática — Com a chave ligada, a Heyoo lembra e cobra sozinha.

Parceiros do contrato — Quem entrou com capital neste contrato — e com qual fatia.

Formulário completo — O formulário inteiro antes de criar.

Clique em Novo contrato.
Escolha o cliente e informe o valor emprestado.
Decida entre parcelas fixas e indefinido.
Ajuste regime de juros, taxa por período e periodicidade.
Preencha a data do empréstimo e o 1º vencimento.
Defina multa e mora — ficam gravadas no contrato.
Ligue a cobrança automática se quiser o robô trabalhando.
Anexe o comprovante do PIX que você fez.
Clique em Criar empréstimo.

8. O contrato na lista

Aba de contratos — A aba Contratos, com filtros por mês e por situação.

Linha de contrato — Cliente, valor, parcelas, taxa, saldo devedor e situação.

Filtros de situação — Todos, Em dia, Em atraso, Quitado e Cancelado.

O nome que o cliente vêA cobrança que sai daqui nunca diz investimento nem empréstimo se você não quiser: o texto vem do campo Como a cobrança aparece, em Configurar. Vale ajustar antes do primeiro envio.