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Vendas e dinheiro

Gestão de Crédito: relatórios e projeções

Ver quanto entra por mês, quanto o capital rende e quem paga em dia — antes de emprestar de novo.

3 min de vídeo 11 imagens Painel do administrador

Aula gravada na plataforma real. O cursor, as legendas e o destaque existem só no vídeo.

Emprestar é fácil; saber se valeu a pena é o que separa quem cresce de quem só gira dinheiro. A Gestão de Crédito responde isso em três lugares: Hoje (a rotina), Projeções (o futuro) e o Relatório de cada contrato (o passado medido).

Hoje

Aba Hoje — O que vence, o que atrasou e o que já entrou.

Vencem hoje — Vencem hoje: a lista para conferir antes de encerrar o dia.

Projeções

Aba de projeções — Mês a mês, somando todos os contratos ativos.

Linha da projeção — Previsto, juros, amortização, recebido e parcelas.

Juros é lucro; amortização é o seu dinheiro voltandoAs duas colunas existem separadas por isso. Somar as duas e chamar de receita é o erro mais comum de quem controla em planilha — e o que faz o credor achar que ganhou o dobro do que ganhou.

Contrato indefinido projeta indefinidamente — ele não tem data para acabar.
Contrato congelado não entra na projeção: a cobrança está suspensa.
Contrato cancelado sai da projeção, mas continua no histórico.
A parte do sócio não é sua receita — o relatório do contrato mostra o que sobra para você.

O relatório de um contrato

Relatório do contrato — A medição daquele empréstimo isolado.

Pontualidade média — Pontualidade média: quantos dias esse cliente costuma atrasar.

O número que decide o próximo empréstimoUm cliente que paga com 12 dias de atraso médio custa caro em cobrança e em capital parado, mesmo pagando tudo. A pontualidade é o dado que a planilha nunca mostrava e que aqui vem pronto.

Extrato e histórico

Extrato do contrato — A linha do tempo do contrato, evento por evento.

Histórico da conta — O rastro de tudo na conta, inclusive dos contratos cancelados.

Nada é apagadoEditar um contrato, cancelar, congelar, dar baixa — todo evento fica registrado com data e autor. Se um dia houver discussão sobre valores, o extrato é a resposta.